Процесс лицензирования валютных операций постоянно совершенствуется.

В 1991 г. Госбанком СССР были приняты "Временные правила о порядке выдачи коммерческим банкам лицензий на право совершения операций в иностранной валюте", которые действовали до 1 января 1995 г. Согласно этому документу существовали 3 вида валютных лицензий:

• генеральная, дающая право коммерческим банкам совершать полный или ограниченный круг операций в иностранной валюте как на территории страны, так и за ее пределами;
• внутренняя, разрешающая банкам выполнять полный или ограниченный круг операций в иностранной валюте на территории страны;
• разовая, предоставляющая право на проведение конкретной банковской операции в инвалюте.

Валютные лицензии первых двух типов выдавались коммерческим банкам, проработавшим не менее года. Исключение составляли банки, имеющие в своем составе иностранный капитал, либо полностью принадлежавшие иностранным акционерам.

Впоследствии на территории РФ был установлен новый порядок лицензирования банковских валютных операций, который регламентировался

• ФЗ "О банках и банковской деятельности"
• Инструкцией ЦБ РФ от 27.09.1996 г. № 49 "О порядке регистрации и лицензировании банковской деятельности
• Письмом ЦБ РФ от 3.12.1996 г. № 367 "О порядке выдачи лицензий на осуществление операций с драгоценными металлами",
• Письмом ЦБ РФ от 19.04.1996 г. № 276 "О требованиях к банкам, ходатайствующим о получении лицензии на осуществление банковских операций". Необходимость принятия Инструкции ЦБ РФ от 27.09.1996 г. № 49, установившей новый порядок лицензирования банковских валютных операций и новые образцы банковских лицензий, во многом обусловливались приведением ранее используемых форм банковских лицензий в соответствии с новой редакцией ст. 5 Закона РФ "О банках и банковской деятельности". На смену указанной инструкции пришла ныне действующая Инструкция БР от 23.06.1998 г. № 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности", которая сохранила ранее установленные Инструкцией ЦБ РФ от 27.09.1996 г. № 49 четыре вида валютных банковских лицензий, их форму и содержание, но изменила отдельные условия их выдачи.

Порядок лицензирования