Порядок лицензирования

Лицензирование валютных операций банков предусматривает:

• выдачу лицензии определенного вида исключительно органами, уполномоченными на ведение лицензионной деятельности;
• особый порядок выдачи, переоформления, приостановления и отзыва лицензии;
• особый порядок учета выданных, зарегистрированных, приостановленных и аннулированных лицензий;
• особый контроль за соблюдением условий осуществления валютных операций в соответствии с выданной лицензией;
• ответственность руководителей и должностных лиц органов, уполномоченных на ведение лицензионной деятельности, за нарушение или ненадлежащее исполнение порядка ведения лицензионной деятельности.

Порядок выдачи лицензий

Порядок лицензирования банковских операций для кредитных организаций в РФ определяется

• Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (далее - ЗоБД)
• Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" ст.
• Инструкцией Банка России от 23 июля 1998 г. № 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности " (далее - Инструкция 75-И)

Лицензирование банковских операций осуществляется

1. в процессе создания (регистрации) банка (ИНС.75-И : п.3.1, п.8.1, 8.2, 8.5, 8.6)
2. в процессе расширения его деятельности (круга операций) Гл13, 14 ИНС 75-И

Процесс регистрации и лицензирования проходит в три этапа:

1. - регистрация кредитной организации с выдачей свидетельства о государственной регистрации,
2. - полная оплата учредителями уставного капитала в месячный срок после получения уведомления о регистрации,
3. - выдача лицензии на осуществление банковских операций в трехдневный срок после предъявления в Банк России документов о произведенной оплате.

Условия отзыва и аннулирования лицензий

Ввиду того, что деятельность кредитной организации без наличия лицензии невозможна, срок действия таковой на осуществление банковских операций не устанавливается; действие лицензии может быть прекращено только в результате ее отзыва Банком России.

Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций определены Федеральным законом "О банках и банковской деятельности"

Отзыву лицензии должны предшествовать предупредительные меры, направленные на устранение указанных нарушений.

Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принимается Комитетом банковского надзора Банка России на основании ходатайств Главных управлений (Национальных банков) Банка России, ходатайства руководителя временной администрации кредитной организации, а также структурных подразделений Банка России согласно перечню, установленному Комитетом банковского надзора Банка России, и оформляется Приказом Банка России.

Лицензия аннулируется при прекращении деятельности КО по добровольному решению ее участников в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 1 марта 2000 г. N 749-У "О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ В БАНК РОССИИ ХОДАТАЙСТВА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ОБ АННУЛИРОВАНИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ ПРИ ПРЕКРАЩЕНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В ПОРЯДКЕ ЛИКВИДАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ НА ОСНОВАНИИ РЕШЕНИЯ ЕЕ УЧРЕДИТЕЛЕЙ (УЧАСТНИКОВ)"

Учет выданных лицензий

В соответствии с банковским законодательством, органом, осуществляющим учет выданных кредитным организациям лицензий в реестре выданных лицензий, является Банк России.

• В реестре указывается:
  • наименование кредитной организации,
  • дата ее государственной регистрации,
  • регистрационный номер,
  • дата подписания и дата выдачи лицензии на осуществление банковских операций
  • уполномоченное лицо, получившее лицензию.
• Реестр выданных лицензий подлежит опубликованию в официальном издании Банка России - "Вестнике Банка России" не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются там же в месячный срок со дня их внесения в реестр.

Кроме того, в "Вестнике Банка России" ежемесячно на 1-е число месяца публикуется "Информация о регистрации и лицензировании кредитных организаций"

Банк России устанавливает следующий порядок получения лицензии на осуществление валютных банковских операций для кредитных организаций.

При несоблюдении установленных правил Банк России может отказать в выдаче лицензии.