Особенности лицензирования операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями

Осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями предполагает наличие специальных лицензий в зависимости от объекта операций (сделок).

Лицензирование банковских операций с драгоценными металлами

Кредитная организация может иметь или получить данный вид лицензии следующими путями:

1. Первым видом "лицензии" кредитных организаций на осуществление операций с драгоценными металлами было дополнение к валютной лицензии - "Разрешение на совершение операций с драгоценными металлами" (золотом и серебром), которое начал выдавать Центральный банк по согласованию с Минфином с 20 мая 1994 г.

   С учетом изменившихся требований действующего законодательства Банк России разработал новые условия и конкретизировал порядок лицензирования банковских операций с драгоценными металлами.

2. Кредитной организации на основании ее ходатайства может быть произведена замена Разрешения на лицензию при условии устойчивого финансового положения на момент обращения.

3. Действующему банку для расширения деятельности может быть выдана лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Указанная лицензия выдается банку при наличии или одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте.

4. >Вновь созданной кредитной организации может быть выдана лицензия на осуществление операций с драгоценными металлами одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады средств физических лиц).

В этом случае кредитная организация представляет в территориальное учреждение Банка России документы в порядке и объеме, предусмотренном Инструкцией Банка России N 75-И, а также Письмом № 367.

Ответственность за соответствие специалистов кредитной организации, на которых будет возложено осуществление операций с драгоценными металлами, установленным квалификационным требованиям, в том числе и при изменении их персонального состава, несет единоличный исполнительный орган банка.

Лицензирование сделок купли-продажи монет из драгоценных металлов

В соответствии с Письмом ЦБ РФ от 29 сентября 1997 г. №524 "О совершении кредитными организациями операций купли-продажи монет из драгоценных металлов" для совершения кредитными организациями операций с монетами, содержащими драгоценные металлы, необходимо наличие соответствующей лицензии либо разрешения Банка России.

Лицензирование сделок купли-продажи мерных слитков драгоценных металлов (золота и серебра) физическими лицами

Нормативная база - Правила совершения банками сделок купли-продажи мерных слитков драгоценных металлов физическими лицами.

Кредитная организация вправе совершать такие сделки, имея лицензию либо разрешение Банка России на осуществление операций с драгоценными металлами.

Лицензирование экспорта аффинированного золота и серебра

Указ Президента РФ от 23 июля 1997 г. № 767 "О некоторых мерах по либерализации экспорта из Российской Федерации аффинированного золота и серебра" расширил полномочия кредитных организаций в части операций с драгоценными металлами, предоставив им право при наличии генеральной лицензии и лицензии на операции с драгоценными металлами осуществлять экспорт слитков золота и серебра.

Лицензирование сделок с природными драгоценными камнями

Нормативная база лицензирования:

• совместное Письмо Банка России и Министерства финансов Российской Федерации № 334 от 3 октября 1996 г. "О порядке применения Положения о совершении сделок с природными драгоценными камнями на территории Российской Федерации", утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 27 июня 1996 г. №759 (см. новая редакция №215)
• Письмо ЦБ РФ от 11 февраля 1997 г. №410 "О совершении банками сделок с природными драгоценными камнями на территории Российской Федерации".

Право на совершение операций с природными драгоценными камнями на территории РФ имеют те кредитные организации, у которых имеется

• генеральная лицензия на осуществление банковских операций.
• лицензия либо разрешения на проведение операций с драгоценными металлами.

Для получения лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами и другими камнями кредитная организация должна

• представить стандартный пакет документов;
• предъявить справку о наличии сертифицированного хранилища;
• оборудовать свои кладовые (хранилища) или другие помещения кассового узла весоизмерительными приборами и разновесами;
• зарегистрироваться в территориальных госинспекциях пробирного надзора.

Кредитные организации не имеют право совершать операции с драгоценными металлами, не имея соответствующей лицензии (за исключением залоговых операций).